Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в 2023 году
В целях реализации требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115‑ФЗ) и нормативных актов Банка России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ и ФРОМУ) в Новикомбанке:
- функционирует самостоятельное структурное подразделение, которое возглавляет специальное должностное лицо, соответствующее квалификационным требованиям, установленным Указанием Банка России от 9 августа 2004 года № 1486‑У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях»;
- разработана внутренняя нормативная база (Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ и ФРОМУ, программы, порядки).
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ организован в соответствии с требованиями Федерального закона № 115‑ФЗ и нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ и ФРОМУ, с учетом основных направлений деятельности Банка, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями, и призван обеспечить:
- минимизацию риска проникновения в Банк преступных доходов и, как следствие, защиту от репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с вовлечением Банка в проведение операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;
- исключение вовлечения и соучастия работников Банка в операции, целью которых является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.